Notre volonté à travers les lexiques est de démystifier et de rendre accessible des notions crypto paraissant complexes au premier abord. Nous pensons notamment à la carte mentale comme un outil utile pour nos Conseillers en Gestion de Patrimoine.
Qu’est-ce que le staking ?
Le staking est une méthode qui permet aux détenteurs de crypto-actifs de gagner des récompenses tout en participant activement au fonctionnement des blockchains (voir notre fiche lexique). Il s’agit d’immobiliser une quantité de cryptos dans un portefeuille pour sécuriser le réseau et valider des transactions. En échange, les participants reçoivent des contreparties sous forme de nouvelles unités de crypto-actifs concernée.
Ce mécanisme repose sur le consensus de blockchain Proof of Stake (PoS, preuve d’enjeu), un système plus écologique que le Proof of Work (PoW, preuve de travail) utilisé par des cryptos comme le Bitcoin.
Pourquoi choisir de staker ses cryptos ?
Le staking offre plusieurs avantages. Pour les investisseurs, il constitue une manière simple et accessible de générer des revenus passifs. En parallèle, cette action soutient la sécurité et la décentralisation des blockchains, contribuant à la pérennité de l’écosystème crypto. Enfin, le staking s’inscrit dans une démarche écologique et innovante, en remplaçant les modèles énergivores comme le minage traditionnel. Pour ces raisons, il est de plus en plus adopté par les investisseurs et les institutions cherchant à aligner leurs choix financiers avec des valeurs durables.
Comment fonctionne le staking ?
Participer au staking signifie devenir un acteur clé du réseau d’une blockchain. Tout commence par le blocage d’une quantité définie de cryptos sur ce réseau (il y a souvent un minimum défini, comme 32 ETH pour la blockchain Ethereum). Ces fonds, mis sous séquestre, servent à renforcer la sécurité de la blockchain. En échange, le réseau récompense les participants en redistribuant des cryptos à celui qui a staké.
Cependant, ces fonds ne sont pas disponibles immédiatement : il y a généralement un délai de déblocage (pré-défini). Cette période de verrouillage garantit la stabilité et la sécurité du réseau. Plus les participants maintiennent leurs cryptos en staking longtemps, plus ils peuvent espérer des rendements élevés.
Les acteurs du staking
Le staking repose sur deux acteurs :
- Les validateurs jouent un rôle fondamental puisqu’ils « stakent » (mettent sous séquestre) leurs cryptos pour valider les transactions, afin de créer de nouveaux blocs et garantir la sécurité du réseau.
- Les délégateurs, souvent des investisseurs particuliers, confient leurs cryptos à ces validateurs. Grâce à ça, ils participent indirectement au staking tout en partageant une partie des récompenses.
Sur quoi se basent les récompenses ?
Les récompenses obtenues par le staking dépendent de plusieurs facteurs. La quantité de cryptomonnaies bloqué joue un rôle déterminant. Plus le montant staké est important, plus les gains potentiels augmentent. La durée pendant laquelle les cryptos sont mises en jeu influence également le rendement. Enfin, chaque réseau blockchain propose un taux de rendement spécifique, qui peut varier selon les mécanismes internes ou les conditions du marché.
Cas concrets
Certains réseaux blockchain sont particulièrement connus pour leur système de staking. Ethereum, par exemple, exige un minimum de 32 ETH pour devenir validateur. Ce modèle attire des participants souhaitant jouer un rôle actif dans le réseau. D’autres blockchains comme Solana (SOL) ou Cardano (ADA) offrent des solutions plus accessibles, notamment pour les délégateurs.
Un lien avec la finance traditionnelle
Le staking peut être comparé à un livret d’épargne. En finance traditionnelle, vous déposez de l’argent sur un compte bancaire et vous percevez des intérêts. En crypto, vous bloquez des tokens, contribuez à la sécurité d’un réseau décentralisé et récoltez des récompenses sous forme de nouvelles unités de crypto-actifs. C’est une manière innovante de diversifier vos sources de revenus passifs.
Qwarks a pensé à vous et vous a concocté une carte mentale sur le staking !
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