À l’occasion de Patrimonia 2025, nous avons souhaité rencontrer Jade, fondatrice du cabinet Jade Conseils & Patrimoineet lauréate du Prix de la Relève.
Son parcours atypique, son approche profondément personnalisée du conseil et son exigence d’exemplarité en font une voix singulière dans l’écosystème patrimonial.
Indépendante, engagée et résolument tournée vers l’innovation, notamment via l’intégration des crypto-actifs dans ses solutions d’accompagnement. Jade incarne une nouvelle génération de professionnels : exigeants, pédagogues, et ancrés dans l’intérêt exclusif du client.
Nous sommes fiers de partager son parcours, sa vision et les raisons qui l’ont conduite à choisir Qwarks comme partenaire exclusif sur la gestion crypto.
Bonjour Jade, et tout d’abord félicitations pour ton Prix de la Relève à Patrimonia 2025 !
Peux-tu nous raconter ton parcours ?
Mon parcours est très atypique. Je ne viens pas du tout de ce secteur : j’étais travailleur social dans un centre d’accueil d’urgence pour personnes sans domicile fixe.
Un héritage m’a donné l’opportunité de réfléchir à ma stratégie d’investissement, avec un objectif clair : construire des revenus complémentaires. J’ai alors passé des mois à me former seule, à analyser, optimiser, comprendre.
Sur ce chemin, j’ai rencontré un conseiller en gestion de patrimoine qui, voyant mon intérêt, a souhaité me recruter. C’était en 2014. Je n’ai pas accepté tout de suite.
Quelques mois plus tard, au retour de mon premier voyage hors d’Europe – l’Indonésie –, j’ai demandé un bloc-notes à l’hôtesse et j’y ai inscrit tout ce que je devais entreprendre pour changer de vie :
- Acheter un 2ᵉ, un 3ᵉ, puis un 4ᵉ bien immobilier
- Rappeler le conseiller
- Me former à ce nouveau domaine
J’ai aujourd’hui réalisé chaque point de cette liste, que je conserve précieusement.
Qu’est-ce qui t’a amenée à choisir la voie de l’indépendance en gestion de patrimoine ?
J’ai débuté en 2015 au sein d’un groupement. Puis, en 2022, j’ai décidé de pratiquer ce métier sans aucune limite autre que celles de l’éthique et de la réglementation.
J’ai repris un master en gestion de patrimoine tout en gérant mes clients et en développant mon portefeuille.
En janvier 2024, je me suis installée en cabinet libéral.
Ce choix me permet aujourd’hui d’offrir un accompagnement réellement sur-mesure, adapté aussi bien aux particuliers qu’aux entreprises et travailleurs indépendants. Mon conseil peut être financier, immobilier, fiscal, patrimonial ou successoral — sans être conditionné à la vente d’un produit.
Chaque mission fait l’objet d’un devis personnalisé, fondé sur l’analyse précise des besoins de mes clients.
Comment cette liberté influence-t-elle ta manière d’accompagner tes clients ?
Mon approche repose sur l’écoute, la disponibilité et un professionnalisme rigoureux.
Mon précédent métier m’a appris le savoir-être, la bienveillance et l’importance du relationnel. C’est pour cela que mon cabinet s’appelle Jade Conseils & Patrimoine : l’accompagnement est personnel, intuitu personae.
Est-ce une conviction personnelle ou une manière d’apporter plus de valeur ?
Les deux.
Je souhaite devenir la personne référente sur les sujets patrimoniaux pour les familles que j’accompagne.
Cette relation repose sur :
- un suivi personnalisé,
- une connaissance fine de leur situation,
- une veille patrimoniale permanente,
- une anticipation de leurs besoins.
J’ai construit mon portefeuille uniquement grâce à la recommandation : aucun lead acheté, aucun réseau privilégié. Le départ fut difficile, mais l’exigence crée un effet boule de neige.
Tu as fait le choix d’intégrer les cryptomonnaies à ton offre patrimoniale. Pourquoi ?
Je n’ai aucune limite, tant que l’offre est régulée.
Depuis la reconnaissance du statut de PSAN par l’AMF/ACPR, j’ai analysé le marché et sélectionné un partenaire capable d’accompagner mes clients dans cette nouvelle classe d’actifs.
Qwarks est aujourd’hui ton partenaire exclusif. Qu’est-ce qui t’a convaincue ?
Plusieurs éléments :
• Un ticket d’entrée cohérent
Accessible mais suffisant pour marquer une démarche sérieuse de diversification.
• Un modèle de frais aligné avec le client
Certaines offres du marché appliquent des frais de gestion très élevés ou des frais de performance dès le premier euro.
Chez Qwarks, le modèle par paliers, uniquement déclenché lorsque le précédent plus-haut est dépassé, garantit un alignement d’intérêts et protège le capital contre les frais abusifs.
• Une offre simple et lisible
Deux mandats : équilibré (plus de stablecoins) et dynamique (plus d’altcoins).
Une structure claire pour aider l’investisseur à se positionner selon sa tolérance au risque.
• Une transparence rare dans l’écosystème crypto
Un reporting mensuel personnalisé pour le CGP comme pour le client.
Dans un univers volatile, cette transparence renforce la confiance et donne de la visibilité sur le travail réel de gestion.
On sent chez toi une recherche d’excellence. Comment la cultives-tu au quotidien ?
J’ai bâti mon portefeuille seule, sans réseau, sans achats de leads.
Mon seul moteur : la satisfaction client.
Je me dois donc d’être irréprochable, proactive, et d’apporter une réelle valeur ajoutée. La recommandation est le fruit naturel de cette exigence.
Tu entretiens une relation directe avec tes clients. En quoi cela change-t-il la qualité du conseil ?
Un conseil standardisé devient une vente.
Un conseil personnalisé, fondé sur l’analyse patrimoniale et les besoins spécifiques du client, devient un accompagnement stratégique.
Pour moi, le conseil et l’investissement sont indissociables.
Que représente Patrimonia pour toi ?
Patrimonia est le congrès national de la gestion de patrimoine.
Le plus ancien, le plus structurant, celui qui réunit tous les acteurs du secteur.
C’est un lieu d’échanges, de rencontres fournisseurs, de veille, de formation.
Recevoir un des deux trophées décernés aux cabinets lors de l’édition 2025 a été une immense fierté , la reconnaissance concrète de tout ce que j’ai construit.
Quel message aimerais-tu adresser aux jeunes conseillers qui souhaitent suivre ta voie ?
Les clients ont désormais accès à l’information partout.
Ce qui fera la différence, c’est :
- la personnalisation,
- le suivi,
- la compréhension fine des besoins,
- et l’anticipation.
L’intérêt du client doit toujours primer sur l’intérêt du cabinet.
Sur le long terme, cette posture paie toujours : le client le ressent, reste fidèle, et recommande.
