Le salon Patrimonia est depuis longtemps un événement clé pour les acteurs du conseil patrimonial en France et en Europe. En 2023, la 30e édition a réuni près de 8 770 professionnels, parmi lesquels Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP), Conseillers en Investissements Financiers (CIF), Family Offices (FO), avocats, notaires, courtiers, et bien d’autres. C’est un lieu de rencontre incontournable pour échanger sur le métier des professionnels du patrimoine, rencontrer des acteurs du réseau, découvrir les nouvelles tendances du marché, se former, et découvrir des solutions innovantes.
Le rendez-vous annuel incontournable des CGP, CIF et FO
Cette 31ème édition a réunie près de 9054 participants. Deux jours intenses au cours desquels nous avons pu échanger avec vous sur le marché, ses tendances et nous en avons appris plus sur ce que vous recherchez. Chez Qwarks, nous pensons qu’une diversification du patrimoine innovante et performante est la clé de la réussite à long terme, surtout à l’ère des crypto-actifs. Cette année, nous avons participé pour la deuxième fois à ce grand rendez-vous, et pour la première année avec notre propre stand, témoin de : notre engagement à placer les crypto-actifs au cœur d’une stratégie d’investissement moderne ; et de l’intérêt des professionnels du patrimoine pour cette nouvelle classe d’actifs.
Notre président, Marc Lécorché, participe au salon Patrimonia depuis de nombreuses années, initialement en tant que gestionnaire de portefeuille dans la finance traditionnelle. Toutefois, depuis deux ans, il y retourne en tant qu’entrepreneur et président, portant une vision novatrice pour la profession à travers de l’intégration des crypto-actifs dans une stratégie patrimoniale. À travers Qwarks, l’objectif est que cette intégration bénéficie au client et à son conseiller.
Pourquoi Qwarks participe à Patrimonia ? De la finance traditionnelle à l’innovation des crypto-actifs
Chez Qwarks, nous voyons dans les crypto-actifs une véritable opportunité de diversification de patrimoine pour les CGP, CIF, FO et leurs clients. Même Blackrock, le plus gros gestionnaire d’actifs du monde à ce jour, voit dans les crypto-actifs et notamment Bitcoin un potentiel de réserve de valeur (apprenez-en plus en lisant notre article à ce propos). Le marché évolue rapidement, et il est essentiel d’adopter une approche avant-gardiste qui intègre ces actifs numériques en pleine expansion et qui vous permet de rester concurrentiel. Nous avons donc choisi de revenir à Patrimonia pour évangéliser les crypto-actifs, partager notre expertise, présenter les offres Qwarks et montrer comment les crypto-actifs joueront un rôle clé dans la gestion du patrimoine de demain.
Les cryptomonnaies à Patrimonia : une innovation qui s’impose
Le salon Patrimonia, historiquement centré sur des acteurs de la finance traditionnelle (car ces acteurs ont encore le momoplôle sur le marché), a depuis quelques années ouvert ses portes à l’innovation numérique et aux FinTechs (une fintech est une entreprise contemporaine liant des thématiques financières et technologiques). Cette année, les crypto-actifs ont pris une place encore plus significative dans les discussions des institutionnels, démontrant que le secteur évolue pour s’adapter aux nouvelles réalités du marché. Nous pouvons parler de 2024 comme l’année de l’institutionnalisation du marché car elle a en effet été décisive pour le marché. Le début de 2024 est marqué par l’apparition des ETF Bitcoin et leurs nombreux records enregistrés, le halving et le sommet le plus haut historique (ou ATH : “all time high”) de Bitcoin. La seconde moitié de l’année a, elle aussi, débuté de façon explosive avec les ETF de la seconde cryptomonnaie avec la plus grosse capitalisation boursière : Ethereum ; tandis que les élections américaines promettent de continuer d’influencer le marché jusqu’en novembre minimum.
Volume des parts de marché des ETF Bitcoin Spot. Theblock.co. Nous pouvons clairement voir que les principaux acteurs sont des institutionnels : Blackrock (IBIT), Fidelity (FBTC) et notamment Grayscale (GBTC).
Au-delà de Qwarks, d’autres acteurs du secteur des crypto-actifs ou de l’innovation patrimoniale étaient présents mettant en avant l’intérêt croissant et la demande du milieu qui cultive la compétitivité. Des sociétés de gestion spécialisés dans les crypto-actifs figurent au milieu de banques et de gestionnaires présents depuis le 20ème siècle. La diversification des portefeuilles est un sujet incontournable pour les CGP, CIF et FO désireux de répondre aux attentes de leurs clients face à un environnement économique en constante mutation. Est-ce que si le patrimoine de votre client est encore majoritairement constitué d’une assurance-vie, d’un PER ou d’autres fonds traditionnels, dont la performance annuelle reste en dessous de +10%, peut-on véritablement le considérer comme innovant et performant ? L’innovation a sa carte à jouer dans la gestion patrimoniale, et cette tendance était déjà évidente en 2023, lorsque le private equity s’est imposé comme l’un des produits préférés des professionnels du patrimoine en raison de son potentiel de rendement élevé et de son caractère novateur, malgré son risque supérieur (source : Visual Capitalist). À l’heure où ce n’est pas l’offre du marché qui manque et où les investisseurs cherchent des stratégies diversifiées et alternatives, intégrer des actifs plus dynamiques tels que les cryptomonnaies, les infrastructures durables ou encore les technologies émergentes semble la marche à suivre pour rester concurrent sur le marché.
L’importance de la régulation : un frein levé pour les investisseurs
Nous l’avons bien constaté quand nous avons échangé avec les chambres des Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP), les conseillers en Investissement Financier (CIF) ou encore les Family Offices (FO), un des principaux freins à l’adoption des crypto-actifs par les professionnels du patrimoine reste la régulation. Le manque d’information à ce propos reste encore trop flagrant : de nombreux CGP, CIF et FO pensent que le marché est exempté de quelconque régulation. Cette désinformation engendre une hésitation et une peur dans l’intégration des crypto-actifs au sein d’une diversification de patrimoine. Pourtant, ces dernières années ont vu l’émergence de réglementations claires et solides par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) en notamment en France avec le statut de Prestataire de Services sur Actifs Numériques (PSAN) et au niveau européen avec le règlement MiCA (Markets in Crypto-Assets) et le statut de Prestataire de sSrvices sur Crypto-Actifs (PSCA). Nous vous informons que votre intermédiaire de confiance Qwarks est enregistré PSAN au numéro E2023-097 et travaille actuellement sur son passeport européen.
Calendrier de la régulation de l’AMF. Banque ACPR.
Ces cadres réglementaires apportent plus de sécurité et de légitimité à l’investissement dans les crypto-actifs, permettant aux professionnels du patrimoine de les intégrer dans leurs portefeuilles sans crainte de fraudes ou de faille de sécurité. Cette réputation est d’ailleurs due aux gros titres des médias car (on vous en parle dans notre webinaire sur la LCB-FT et les crypto-actifs), contrairement à ce que l’on entend dire c’est en réalité le secteur des monnaies fiduciaire (comme l’euro ou le dollar) qui contribue davantage à des activités illégales que celui des crypto-actifs (source : Chainalaysis). Chez Qwarks, nous aidons les CGP à franchir ce pas en toute sécurité pour le bénéfice de leurs clients à travers de nombreuses procédures et dispositions régulées sous l’AMF, l’ACPR et sous le suivi du cabinet RegSharp.
Diversification du patrimoine : les solutions Qwarks pour tous les investisseurs
Une diversification de patrimoine en crypto-actifs est d’actualité et profite à vous et votre client, mais encore faut-il avoir le partenaire idéal qui partage votre vision et vos intérêts. Nous souhaitons aider les professionnels du patrimoine à proposer des investissements innovants, performants et différenciants. C’est pourquoi nos offres ont été co-concues avec des Conseillers en Gestion de Patrimoine : Qwarks propose des solutions de gestion pour un alignement parfait de nos intérêts et pour répondre aux besoins variés des investisseurs selon leur profils de risque et d’investissement.
Nous proposons deux mandats de gestion distincts : le mandat dynamique avec une exposition élevée, et un indice référentiel de 15% pour les investisseurs prêts à explorer davantage les opportunités de rendements élevés offertes par les crypto-actifs.
D’un autre côté, nous avons le mandat équilibré qui est une bonne porte d’entrée pour des profils plus réservés souhaitant exposer une partie limitée de leur patrimoine aux crypto-actifs, tout en conservant une base solide dans des actifs traditionnels avec un indice référentiel avoisinant les 7.5% et une forte liquidité.
Cette flexibilité permet à Qwarks de répondre aux besoins d’une large gamme d’investisseurs, qu’ils soient novices dans l’univers des crypto-actifs ou déjà familiarisés avec ces technologies.
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Découvrez pourquoi intégrer une offre Qwarks dans vos portefeuilles, nos procédures et nos exclusivités pour nos CPG, CIf et FO partners.
Conclusion : un salon Patrimonia tourné vers l’avenir du patrimoine
Le monde de la conservation de patrimoine existe depuis une cinquantaine d’années et les professionnels du patrimoine sont disparates : certains accueillent l’innovation tandis que d’autres la fuient. Cette édition 2024 a confirmé l’intérêt croissant envers les crypto-actifs et de leur place presque incontournable parmi les actifs de diversification. CGP, CIF, FO, il est temps de repenser vos stratégies d’investissement et d’intégrer des solutions novatrices comme l’offre Qwarks Premium pour offrir le meilleur service possible à votre client. Devenez un pionnier dans le milieu de l’investissement et instaurez les tendances de demain avec Qwarks.
Nous croyons fermement que l’avenir du conseil patrimonial repose sur une diversification intelligente, qui inclut des actifs numériques tels que les cryptomonnaies. Patrimonia reste un événement clé pour échanger sur ces questions et pour construire les stratégies patrimoniales pérennes.
Avec Qwarks, nous vous encourageons à investir différemment, à explorer de nouvelles opportunités et à construire un avenir patrimonial innovant et diversifié. Nous vous donnons rendez-vous à la prochaine édition de Patrimonia, ou directement dans notre formulaire de contact, où nous continuerons à innover pour vos investissements.
